Основные принципы инвестирования
Содержание
• Что такое инвестиции?
• Куда можно инвестировать?
• В чём польза от инвестиций?
• Как грамотно инвестировать?
Понятие инвестиций
• Инвестиции представляют собой долгосрочные вложения с расчётом на получение прибыли
• От спекуляций на бирже, инвестиции отличаются, главным образом, своей долгосрочностью.
• Инвесторы нацелены на стабильность своего портфеля ценных бумаг.
• Как следствие инвесторы склонны вкладываться в стабильные активы или покупать стабильные активы в купе с рискованными.
• Инвестиции, как правило, предполагают глубокий анализ ценной бумаги, в которую планируется вложение. Это подразумевает не только анализ финансовой отчетности и биржевых показателей компании к которой относится данная ценная бумага, но и детальный анализ на предмет того чем в сущности занимается компания и каков ее потенциал.
Куда можно инвестировать?
• Инвестиции – это долгосрочные вложения в любой вид активов
• Вкладывать можно как в материальные (недвижимость, ценные бумаги, валюта, товары и др.), так и в нематериальные ценности (человеческий капитал, торговая марка компании).
• Применительно к биржевой торговле, речь идёт о вложениях в ценные бумаги.
• Вложения данного типа можно проводить с различного вида ценными бумагами, кроме, пожалуй, тех которые имеют даты экспирации (истечения срока действия контракта)
• Одной из распространенных ошибок является инвестирование вслепую, в мало известные инвестору акции, имея лишь данные с биржи и статистику показателя, не осведомившись о непосредственно самой компании.
• По словам Уоррена Баффета инвестировать необходимо именно в то во что ты сам веришь (он лично пользуется продуктами компаний которыми владеет его фонд на протяжении многих лет).
• Уоррен Баффет является владельцем инвестиционного фонда Berkshire Hathaway, самым крупным и одним из самых известных инвесторов в США. Также он является одним из богатейших людей мира и кумиром многих начинающих инвесторов. По состоянию на 2014 год, Уоррен Баффет являлся четвертым в списке самых богатых людей мира, уступая лишь Биллу Гейтсу, Карлосу Слиму и Амансио Ортега.
Принципы инвестирования
• На фондовом рынке обращается огромное множество активов, в которые можно инвестировать.
• Главной целью инвестора, безусловно, является получение прибыли.
• Однако параллельно с этим он осуществляет диверсификацию своего портфеля, то есть вкладывается в разные активы, чтобы застраховаться от рисков перепада цен (хеджирование).
• “Не клади все яйца в одну корзину”.
• Как правило, диверсификация производится путем распределения доли вложений между относительно безопасными активами (например облигациями), и достаточно рискованными но с большей возможной прибылью (акции)
• Определение конкретной (более конкретной чем получение прибыли) цели является важным фактором в успешном инвестировании.
• Также необходимо определить стратегию и быть психологически готовым к финансовым потерям.
• Следующим принципом является наличие четко сформулированного плана действий на все возможные варианты развития событий
• Инвестор должен быть хладнокровным и выдержанным человеком. Эмоции в этой сфере являются настоящими врагами, поэтому действовать при любом раскладе необходимо четко по плану.
• План в процессе инвестиционной деятельности можно корректировать и исправлять. В сложной ситуации необходимо проявлять свою гибкость и развиваться вместе с системой. Грамотное инвестирование
• В управлении финансами особенно важно трезво оценивать ситуацию и принимать решения, основанные на логике
• Любые инвестиции должны оцениваться на основе рисков и доходности вложения. (Например акции RBS до 2008 года давали стабильно значительно больший прирост в цене чем вклад с фиксированной процентной ставкой. Однако в 2008 акции RBS обрушились в то время как вклад остался неизменным)
• Инвестор всегда должен отдавать себе отчёт в том, что нельзя торговать на последние деньги, точно так же, как нельзя торговать в долг.
• В случае неудачных вложений финансовые потери могут иметь серьёзные последствия.
• Существует ряд математических инструментов позволяющих оценить возможные риски связанные с вложением в ту или иную бумагу на основе прошедших событий. Рекомендуется всегда проводить детальный анализ в случае инвестирования.
• Ошибки инвесторов часто заключаются в следующем выполняют. Конечно, доход в этом случае также вероятен, но вероятность является крайне низкой.
• Помимо этого, прибыль полученная в прошлом не гарантирует прибыль в будущем, что требует всегда трезво оценивать ситуацию и оставаться гибким приспосабливаясь к изменениям среды.
• Решения принятые относительно операций часто имеют эмоциональный характер без достаточного логического обоснования.
• Поспешно принятые решения, и желание получения быстрой прибыли также мешает реализации возможного заработка.
Правила инвестора
• Инвестиции требуют внимательного отношения
• Правило 1: покупать надо дешёвый актив, а продавать – дорогой. Простая житейская истина далеко не всегда реализуется на практике, и начинающие инвесторы бросаются скупать дорожающие бумаги, а потом поздно понимают, что их уже надо было продать.
• Правило 2: чем выше ожидаемая доходность от инвестиций, тем выше их риск. Инвестиций с нулевым риском не существует (это касается даже банковского депозита).
• По словам Уоррена Баффета инвестиции должны проводится таким образом чтобы если после покупки акций биржа закрылась на следующий день и открылась только через пять лет это никак бы не повлияло на вложение.
• Необходимо диверсифицировать портфель ценных бумаг. Вкладывать большую часть денег в безопасный актив и малую часть в рискованный с большой возможной прибылью. С чего начать?
• Поставьте перед собой финансовые цели, чего бы вы хотели добиться в будущем.
• Честно ответьте себе на вопрос: насколько вы терпимы к риску? Прежде, чем начать торговать на бирже, мы советуем:
• Пройти обучение основам финансовой грамотности •
Попробовать свои силы в виртуальных торгах
• Ознакомиться общедоступной литературой на тему инвестирования
• Вникнуть в принципы взаимодействия агентов на рынке.